ניהול תיקי השקעות באמצעות הבנק כרוך בעמלות מסוגים שונים, ולכן כדאי שתבדקו:
א) את סוגי העמלות אותן אתם משלמים לבנק שלכם הקשורות לניהול תיקי השקעות וניירות ערך שברשותכם;
ב) מהו גובהן של העמלות. רצוי לבקש מפקיד הבנק תדפיס מסודר בנושא. כעת יהיה עליכם לבצע סקר שוק בבנקים אחרים ובו תוכלו לבדוק האם העמלות שאתם משלמים לבנק שלכם הוגנות או מופרזות, ובכל מקרה חשוב שההצעות שתקבלו מהבנקים יהיו בכתב. לאחר מכן גשו אל הבנק שלכם והציגו את ההצעה הטובה ביותר שקיבלתם – קיים סיכוי טוב שהבנק שלכם ישווה את העמלות והדבר עשוי לחסוך לכם עד אלפי ₪ בשנה.
אם אתם חשים בכל שלב שהוא במסגרת התהליך כי ישנו מקום ניכר לשיפור בנושא – פנו אלי ואוכל לסייע לכם בקלות ובמהירות. אחד התפקידים אותם אני מבצע בהיותי יועץ השקעות פרטי הוא בדיקת כל נושא העמלות הנגבות על-ידי הבנק ולפעול לשיפור המצב באופן מהותי – הן ברמת בדיקת המצב הנוכחי, והן ברמת הדרישות מהבנק וניהול המשא ומתן מולו.
לקבלת טיפים רבים נוספים – כולם חשובים ומועילים! – הירשמו דרך הבאנר בסרגל הימני.